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2023-11-07 10:46:04
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券商频遭反洗钱罚单，反洗钱管理成重要挑战 今年以来，多家券商，包括国泰君安、中信证券、中信建投、东北证券、中航证券、华西证券等，相继受到中国人民银行及地方分支机构的反洗钱罚单。
业内从业人士指出，"异地开户"问题仍然是券商分支机构确认身份和管理方面的难题。
最近，中国人民银行提醒金融界，要注意银证转账洗钱风险，并要求证券业金融机构积极履行客户尽职调查义务，不断完善可疑交易监测和及时进行风险排查。
今年以来，中国人民银行和其地方分支机构对多家券商进行了反洗钱罚单的处罚：
1月，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务和未报送可疑交易报告，被罚款95万元，相关责任人被罚4.25万元。 2月，中信证券和中信建投都受到反洗钱罚单的制裁。罚单涉及未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等问题。中信证券被罚款1376万元，中信建投被罚款1388万元，共有8名责任人受到处罚。 4月，中国人民银行长春中心支行对东北证券作出行政处罚，指出其公司违反反洗钱管理规定，存在未按规定履行客户身份识别义务的行为，决定对东北证券处以51.86万元罚款。 8月，中航证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易等问题，被中国人民银行南昌中心支行罚款150万元，两名责任人合计被罚7万元。 9月，华西证券因未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，被中国人民银行四川省分行罚款35万元。时任信息技术部副总经理、运营管理部（零售）总经理、合规法务部反洗钱监控岗分别被处罚款3万元。
多家券商一年内遭遇罚单，其中"异地开户"问题依然是风险点。
"异地开户"指的是客户的身份证地址和联系地址不在同一地方，这使得确认客户身份变得复杂，管理和沟通也变得困难。
这类客户通常涉及渠道拓展，可能牵涉到跨地区违规经营，而自发异地开户也可能导致账户代操作、跨地资金转移等问题，容易招致监管处罚。
监管机构还提醒了银行和证券公司之间的转账洗钱风险。
近期，全国范围内的证券机构发现了多起可疑交易，这些交易利用了证券公司账户管理功能的优化试点，以转移非法资金。
监管机构要求金融机构加强对证券账户开立和综合账户业务权限开通的审核，重点关注线上开户、异地开户、批量开户等情况，强化对客户身份、开户目的和动机的了解，以评估其合理性和潜在的洗钱风险。
对于发现客户从事洗钱或其他违规交易的情况，金融机构应考虑限制账户相关功能，甚至中止业务关系。
这一系列措施旨在确保金融体系的安全，同时保护客户和公众的利益。
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