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进一步完善反洗钱基础设施,央行关注这四点!

标签: CAMS 浏览量:0 2023-01-06

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反洗钱监测分析是发现和追踪异常资金流动、维护金融安全的有效工具。


近日,在2022第二届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱高峰论坛上,中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均表示,影响金融安全的主要因素包括过度负债、债务违约、违规关联交易和利益输送、洗钱恐怖融资及各类犯罪活动等。


近年来,对反洗钱数据资源的应用和发展,在打击洗钱恐怖融资及各类犯罪、国际追逃追赃和资产挽损、防范和处置重大风险等方面发挥着重要作用。


此前,人民银行主导制定了《反洗钱执法检查三年规划(2020-2022)》,将总行直管机构及部分规模较大的银行、证券、保险、支付共184家法人机构纳入总行统一规划。


记者会上获悉,预计到2022年年底,人民银行总行及各分支机构将在此轮监管周期内,实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖从而强化反洗钱执法检查和处罚力度,提高反洗钱监管的劝诫性。


值得注意的是,提高资金监测分析效能则需要进一步建设反洗钱基础设施。


苟文均认为,未来五年反洗钱基础设施现代化建设目标是构建全覆盖、多维度和高质量的反洗钱大数据体系。而实现这一总体目标,重点要解决四方面问题。


具体看来,首先是要建设贯通全方位的数据治理体系。


包括明确反洗钱业务内涵,拓宽反洗钱数据采集范围;加快构建数据标准体系,制定和优化编码规则、接口规范、数据资源目录等反洗钱领域的国家标准和行业标准;构建以数据湖、数据仓库等多层次技术协同配合的数据存储体系。


其次是扩展贯通多领域的大数据体系。


例如在依法收集大额和可疑交易数据的同时,及时将各类社会管理、行业监管、执纪执法等信息和新兴行业、重点领域的相关信息纳入反洗钱数据库,以实现反洗钱监测分析的数据贯通。


在提升大数据应用智能化水平方面,苟文均表示,反洗钱数据来源广泛、量级庞大,需依靠数字智能化的发展,逐步实现跨机构、跨行业的基础数据关联融合,实现反洗钱事前预警、事中监测和事后分析处置。


此外,要筑牢数据安全共享的保障体系。


一方面,要按照分级分类的原则构建完善的数据保护制度;另一方面要在确保原始数据不出域的前提下,规范开展数据共享应用,达到“数据可用不可见”“数据不动价值动”的效果。

















反洗钱

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随着资本项目的逐渐开放,我国资本流动规模也不断扩大,众多洗钱者的投资洗钱行为出现新动向,不再局限于国内外,对我国正常的金融秩序乃至宏观经济环境的影响不容小觑,防范和打击国际领域洗钱风险任务艰巨。

加快与国际通行的反洗钱规则接轨,尽快融入反洗钱国际战场,正是中国反洗钱立法的一项重要目标。

而国际公认反洗钱师作为其中*关键的环节,其职业知识的牢固与职业技能的素养是代表着我国战略利益的根本所在。

从2020年开始,各位反洗钱人的薪资水涨船高,洗钱岗平均工资由10k火速上升至16k,未来可期。




远观职业规划,如果是打算在反洗钱合规的道路上一直走下去的小伙伴,建议考取ACAMS证书,通过ACAMS学习,系统性的了解反洗钱的手段,以增加更多的反洗钱知识。


对于准备往国际公认反洗钱师发展的朋友,*近汇总整理了近年国际反洗钱师CAMS真题和答案参考,需要的朋友可以先做一个初步的了解。


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